Les programmes de gestion du risque d’entreprise deviennent de plus en plus essentiels pour les entreprises de services financiers qui subissent la pression des régulateurs pour améliorer la façon dont le risque est géré. Et la technologie est essentielle. Les logiciels ERM d’aujourd’hui peuvent briser les silos et rassembler tous les éléments pour obtenir une vue à 360 degrés de tous les risques au sein de votre entreprise. Mais toutes les solutions ERM pour les services financiers ne sont pas en mesure d’offrir une véritable vision du risque à l’échelle de l’entreprise. Voici 10 questions à poser à tous les éditeurs de logiciels ERM en lice pour être sûr d’obtenir ce dont vous avez besoin.
1. Quel est le degré de sécurité du système ?
Les informations financières sont sensibles. Toute faille dans la sécurité peut entraîner des dommages irréparables à la réputation de votre entreprise, des amendes, etc. Assurez-vous que le fournisseur offre une sécurité de bout en bout sous la forme de politiques de mots de passe, de rôles de sécurité, de cryptage et de journaux d’audit. Les fournisseurs d’une plateforme basée sur l’informatique en nuage doivent être en mesure d’expliquer comment les données sont sécurisées et gardées. Les centres de données doivent également faire l’objet d’un audit régulier.
2. Quelle est la rapidité et la fiabilité du système ?
Recherchez un système rapide et fiable. Pour de nombreuses institutions financières, l’intérêt d’investir dans un logiciel ERM est de réduire la charge administrative liée à l’utilisation de feuilles de calcul pour gérer les risques. La bonne technologie ERM devrait fournir des informations à la demande, sans délai d’attente pour les requêtes, les recherches ou les analyses. Investissez dans un système dont les temps d’arrêt sont réduits au minimum, auprès d’un fournisseur qui fournit des informations de dernière minute sur la maintenance planifiée.
3. Est-il évolutif ?
Le monde des services financiers est en perpétuelle mutation et les risques évoluent sans cesse. Privilégiez une solution ERM capable de s’étendre et de s’adapter à vos besoins sans devoir procéder à des révisions coûteuses et fastidieuses.
4. Est-il intégré ?
La gestion des risques n’est pas une île en soi. Pour être efficace, elle doit être liée à de nombreuses autres disciplines au sein de l’organisation. Recherchez un fournisseur qui propose une large gamme de produits intégrés, notamment des cartes thermiques, des assistants d’évaluation des risques, des hiérarchies de risques, des registres de risques et des outils de reporting et d’analyse. L’intégration de tous ces domaines vous permettra d’obtenir des informations plus puissantes pour une meilleure prise de décision.
5. Qui doit participer au processus d’achat ?
La GRE concerne de nombreux domaines fonctionnels et il est important que toutes les voix soient entendues, en particulier au-delà de la fonction de risque de deuxième niveau. Si c’est la suite qui tient les cordons de la bourse, veillez à présenter une analyse de rentabilité qui détaille clairement les avantages concrets que la technologie ERM apportera à l’entreprise.
6. Pouvons-nous tester le logiciel ?
Prenez le temps de demander une démonstration.
Dans quelle mesure l’expérience utilisateur est-elle facile et intuitive ?
Toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin sont-elles accessibles à partir d’une tablette, d’un téléphone ou d’un ordinateur portable ?
Les rapports et les analyses sont-ils suffisamment sophistiqués pour répondre à vos besoins ?
Sont-ils faciles à mettre en œuvre ?
Invitez les utilisateurs de première ligne à vous faire part de leurs commentaires afin de vous assurer que le logiciel atténuera les points douloureux, qu’il apportera la valeur promise et qu’il sera facile à utiliser. Un aperçu de l’expérience réelle des utilisateurs est inestimable pour choisir le bon fournisseur de logiciel ERM.
7. Avec qui allons-nous travailler ?
La technologie est formidable, mais ce sont les personnes qui font la vraie différence.
Vous souhaitez travailler avec des personnes que vous appréciez et en qui vous avez confiance.
La personne qui répond à votre appel ou à votre courrier électronique vous connaît-elle, connaît-elle votre organisation et le secteur des services financiers, et sera-t-elle en mesure de résoudre les problèmes dans un délai raisonnable ?
Après tout, ce sont exactement les qualités que les sociétés de services financiers s’efforcent d’offrir à leurs propres clients.
8. Qu’en est-il de la mise en œuvre ?
La mise en œuvre peut être un moment décisif pour tout nouveau logiciel. Renseignez-vous sur la durée habituelle de la mise en œuvre, sur le processus, sur les informations que vous devez fournir et sur les personnes qui seront impliquées.
Soyez transparent avec les fournisseurs sur les délais, la disponibilité et les attentes de votre organisation. Le partage de ces informations dès le départ peut aider à maintenir les projets sur la bonne voie et à respecter le budget. Demandez également aux fournisseurs si une mise en œuvre accélérée est envisageable. Si vos besoins sont relativement simples, certains fournisseurs proposent une solution prête à l’emploi qui peut raccourcir considérablement le délai de mise en œuvre.
9. Qu’est-ce qui est inclus ?
Comprenez bien quelles sont les caractéristiques et les services inclus dans la structure tarifaire, et ce qu’il vous en coûtera si vos besoins changent. Quelle est l’assistance clientèle incluse ? Le vendeur inclut-il un nombre déterminé d’heures d’assistance dans votre contrat ? Que se passe-t-il si vous n’utilisez pas la totalité de votre allocation ou si vous avez besoin de plus d’heures de service ? Renseignez-vous dès maintenant sur ce qui est inclus dans votre contrat pour éviter des surprises coûteuses.
10. Nous soutiendrez-vous ?
Assurez-vous toujours que le fournisseur a démontré son expertise dans le secteur des services financiers, ainsi que dans les domaines de la technologie et du risque, et qu’il dispose de la longévité et des ressources nécessaires pour vous accompagner dans votre démarche.
Pour les sociétés de services financiers, les enjeux liés à l’inefficacité des systèmes et des processus de gestion des risques sont particulièrement élevés. Citigroup l’a appris à ses dépens après avoir été condamné par les autorités de régulation à une amende de 400 dollars pour des lacunes de longue date dans ses systèmes de gestion des risques. Un programme de gestion des risques de l’entreprise, associé à un logiciel ERM de nouvelle génération, peut vous donner la visibilité exigée par les régulateurs. Les logiciels ERM relient tous les risques entre eux pour vous aider à en comprendre l’impact total – négatif et positif – afin que vous puissiez minimiser les menaces et tirer parti des opportunités. Et tout commence par le fait de poser les bonnes questions aux fournisseurs potentiels pour s’assurer que vous obtenez le bon logiciel ERM dès le départ.
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