Les programmes de gestion des risques d’entreprise deviennent de plus en plus critiques pour les entreprises de services financiers sous la pression des régulateurs pour améliorer la façon dont les risques sont gérés. Et la technologie est essentielle. Les logiciels ERM d’aujourd’hui peuvent éliminer les cloisonnements et rassembler tous les éléments pour une vue panoramique puissante à 360 degrés de tous les risques au sein de votre entreprise. Mais toutes les solutions ERM pour services financiers ne sont pas capables de fournir cette véritable vue d’entreprise du risque.
Voici 10 questions à poser à tous les fournisseurs de logiciels ERM en lice pour vous assurer d’obtenir ce dont vous avez besoin.
1. Quel est le niveau de sécurité du système ?
Les informations financières sont sensibles. Toute faille dans la sécurité peut entraîner des dommages irréparables à la réputation de votre entreprise, des amendes, etc. Assurez-vous que le fournisseur offre une sécurité de bout en bout sous la forme de politiques de mots de passe, de rôles de sécurité, de cryptage et de journaux d’audit. Les fournisseurs d’une plateforme basée sur l’informatique en nuage doivent être en mesure d’expliquer comment les données sont sécurisées et gardées. Les centres de données doivent également faire l’objet d’un audit régulier.
2. Quelle est la rapidité et la fiabilité du système ?
Recherchez un système rapide et fiable. Pour de nombreuses institutions financières, l’intérêt d’investir dans un logiciel ERM est de réduire la charge administrative liée à l’utilisation de feuilles de calcul pour gérer les risques. La bonne technologie ERM devrait fournir des informations à la demande, sans délai d’attente pour les requêtes, les recherches ou les analyses. Investissez dans un système dont les temps d’arrêt sont réduits au minimum, auprès d’un fournisseur qui fournit des informations de dernière minute sur la maintenance planifiée.
3. Est-il évolutif ?
Le monde des services financiers est en perpétuelle mutation et les risques évoluent sans cesse. Privilégiez une solution ERM capable de s’étendre et de s’adapter à vos besoins sans devoir procéder à des révisions coûteuses et fastidieuses.
4. Est-ce intégré ?
La gestion des risques n’est pas une île en soi. Pour être efficace, elle doit être liée à de nombreuses autres disciplines au sein de l’organisation. Recherchez un fournisseur qui propose une large gamme de produits intégrés, notamment des cartes thermiques, des assistants d’évaluation des risques, des hiérarchies de risques, des registres de risques et des outils de reporting et d’analyse. L’intégration de tous ces domaines vous permettra d’obtenir des informations plus puissantes pour une meilleure prise de décision.
5. Qui devrait être inclus dans le processus d’achat ?
La GRE concerne de nombreux domaines fonctionnels et il est important que toutes les voix soient entendues, en particulier au-delà de la fonction de risque de deuxième niveau. Si c’est la suite qui tient les cordons de la bourse, veillez à présenter une analyse de rentabilité qui détaille clairement les avantages concrets que la technologie ERM apportera à l’entreprise.
6. Pouvons-nous faire un essai du logiciel ?
Prenez le temps de demander une démonstration. L’expérience utilisateur est-elle facile et intuitive ? Toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin sont-elles accessibles depuis une tablette, un téléphone et un ordinateur portable ? Les rapports et les analyses sont-ils suffisamment sophistiqués pour vos besoins ? Et sont-ils faciles à réaliser ?
Invitez les utilisateurs de première ligne à vous faire part de leurs commentaires afin de vous assurer que le logiciel atténuera les points douloureux, qu’il apportera la valeur promise et qu’il sera facile à utiliser. Un aperçu de l’expérience réelle des utilisateurs est inestimable pour choisir le bon fournisseur de logiciel ERM.
7. Avec qui travaillerons-nous ?
La technologie est formidable, mais ce sont les personnes qui font la vraie différence. Vous voulez travailler avec des personnes que vous appréciez et en qui vous avez confiance. La personne qui répondra à votre appel ou à votre e-mail connaîtra-t-elle vous, votre organisation et le secteur des services financiers – et sera-t-elle capable de résoudre les problèmes dans un délai raisonnable ?
Après tout, ce sont exactement les qualités que les sociétés de services financiers s’efforcent d’offrir à leurs propres clients.
8. Qu’en est-il de la mise en œuvre ?
La mise en œuvre peut être un moment décisif pour tout nouveau logiciel. Renseignez-vous sur la durée habituelle de la mise en œuvre, sur le processus, sur les informations que vous devez fournir et sur les personnes qui seront impliquées.
Soyez transparent avec les fournisseurs sur les délais, la disponibilité et les attentes de votre organisation. Le partage de ces informations dès le départ peut aider à maintenir les projets sur la bonne voie et à respecter le budget. Demandez également aux fournisseurs si une mise en œuvre accélérée est envisageable. Si vos besoins sont relativement simples, certains fournisseurs proposent une solution prête à l’emploi qui peut raccourcir considérablement le délai de mise en œuvre.
9. Qu’est-ce qui est inclus ?
Ayez une compréhension claire des fonctionnalités et des services inclus dans la structure tarifaire, et de ce que cela pourrait coûter si vos besoins changent. Quelle est l’assistance clientèle incluse ? Le vendeur inclut-il un nombre déterminé d’heures d’assistance dans votre contrat ? Que se passe-t-il si vous n’utilisez pas la totalité de votre allocation ou si vous avez besoin de plus d’heures de service ? Renseignez-vous dès maintenant sur ce qui est inclus dans votre contrat pour éviter des surprises coûteuses.
10. Nous soutiendrez-vous ?
Assurez-vous toujours que le fournisseur a démontré son expertise dans le secteur des services financiers, ainsi qu’en technologie et en gestion des risques – et qu’il dispose de la longévité et des ressources nécessaires pour vous accompagner sur le long terme.
Pour les entreprises de services financiers, les enjeux de systèmes et processus de gestion des risques inefficaces sont particulièrement élevés. Citigroup l’a appris à ses dépens après avoir été sanctionné par les régulateurs avec une amende de 400 $ pour des déficiences de longue date dans ses systèmes de gestion des risques.
Un programme de gestion des risques d’entreprise – couplé à un logiciel ERM de nouvelle génération – peut vous donner la visibilité que les régulateurs exigent. Le logiciel ERM établit les connexions entre tous les risques pour vous aider à comprendre l’impact complet – négatif et positif – afin que vous puissiez minimiser les menaces et capitaliser sur les opportunités.
Et tout commence par poser les bonnes questions aux fournisseurs potentiels pour vous assurer d’obtenir le bon logiciel ERM dès le départ.
Pour un aperçu complet de l’ERM dans l’industrie, téléchargez notre e-book, Banking on Balancing Risk and Opportunity : Enterprise Risk Management in the Financial Services Industry ou apprenez-en plus sur le logiciel ERM de Riskonnect.
