L’industrie des jeux d’argent et de hasard est fondée sur la prise de risques. L’excitation et le frisson basés sur une prise de risque calculée et le jeu habile ont alimenté un marché en plein essor : l’industrie mondiale des jeux d’argent et de hasard devrait atteindre 876 milliards de dollars d’ici 2026. Mais cette croissance serait impossible sans une approche contrastée de la prise de risque par les entreprises qui la facilitent. Plutôt que de laisser les choses au hasard, les opérateurs de jeux d’argent et de hasard doivent travailler à atténuer les risques auxquels eux et leurs clients sont confrontés et encourager une approche responsable dans un monde étroitement surveillé.

L’état actuel du jeu
L’industrie des jeux d’argent au Royaume-Uni est réglementée par la Commission des jeux pour le compte du Département du numérique, de la culture, des médias et du sport (DCMS) en vertu de la loi sur les jeux de 2005 et représente environ 14,3 milliards de livres sterling par an, dont 38,6 % sont générés par les jeux en ligne.

Pendant ce temps, aux États-Unis, le paysage réglementaire est moins centralisé. Il n’existe aucune loi fédérale régissant le secteur des jeux, ce qui signifie que chaque État met en œuvre son propre cadre juridique et l’applique au niveau de l’État. Les revenus des jeux aux États-Unis ont atteint 13,6 milliards de dollars au deuxième trimestre 2021, un nouveau record pour l’industrie.

L’Australie ressemble un peu aux États-Unis en matière de législation sur les jeux. Il y a une touche d’intervention fédérale, particulièrement concernant la protection des consommateurs, mais les États et territoires régissent les lois individuelles sur les jeux. Selon le gouvernement du Queensland, le marché total australien des jeux valait plus de 225 milliards de dollars en 2019. Pendant la pandémie, la proportion de joueurs en ligne est montée à 78 %.

Malgré les structures contrastées, c’est une histoire similaire dans le monde entier, où les régulateurs de l’industrie sévissent contre les activités néfastes et la négligence sociale avec des conséquences notables, par exemple :

Royaume-Uni
En 2019, la Commission des jeux a imposé une amende de 7,1 millions de livres sterling à la société de casino en ligne Daub Alderney pour n’avoir pas suffisamment surveillé ses clients concernant le blanchiment d’argent et le jeu problématique.

En 2019, la Commission des jeux a imposé une amende de 1,8 million de livres sterling, un avertissement de licence d’exploitation et des conditions de licence supplémentaires à Silverbond Enterprises (un casino terrestre) pour non-respect des réglementations en matière de responsabilité sociale et de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA).

États-Unis
En 2019, le casino Macau à Tukwila s’est vu infliger une pénalité de 1,25 million de dollars par la Commission des jeux de l’État de Washington pour des activités de blanchiment d’argent et d’usure.

En 2017, le Financial Crime Enforcement Network (FinCEN), qui met en œuvre des programmes de LBA pour les opérateurs de casinos, a imposé une pénalité civile de 8 millions de dollars au casino Artichoke Joe’s en Californie pour violation délibérée des lois sur la LBA pendant huit ans.

Australie
En avril 2021, le Crown Casino a été frappé d’une amende d’un million de dollars pour ne pas avoir vérifié les gros joueurs étrangers et examiné les opérateurs de junkets, dont certains avaient des liens avec des gangs du crime organisé.

Ces amendes et pénalités importantes signifient que les sociétés de jeux ne peuvent plus se permettre le risque de non-conformité. Elles doivent agir maintenant pour mettre en œuvre un programme de risque et de conformité selon les meilleures pratiques, sinon la prochaine fois, ce pourrait être leur entreprise qui fait les gros titres.

Un accent sur la conformité pour les entreprises de jeux d’argent et de hasard
L’époque où les entreprises de jeux d’argent et de hasard pouvaient s’appuyer sur une approche manuelle et quelque peu réactive de la gouvernance, des risques et de la conformité (GRC) est révolue. Ces programmes de GRC fragmentés n’offraient qu’une perspective à court terme et ne parvenaient pas à offrir une vue transparente des exigences légales et des politiques et procédures internes exigées par les régulateurs. Dans ce cadre étroit, certaines entreprises allouaient même activement une partie de leurs bénéfices au paiement des amendes réglementaires encourues pour non-conformité.

Mais à mesure que les amendes pour les entreprises ayant des programmes de GRC faibles augmentent, elles doivent évoluer avec leur temps ou en subir les conséquences. Le non-respect de normes réglementaires de plus en plus strictes peut les exposer à des dommages réputationnels dus à des poursuites ou à de lourdes amendes qui pourraient les forcer à cesser leurs activités. Et la balance penche, le coût de la non-conformité dépassant souvent le coût de l’établissement d’un programme GRC complet, les opérateurs ne peuvent plus fermer les yeux sur leurs obligations.

Plus une industrie grandit, plus elle devient réglementée, et les jeux d’argent et de hasard ne font pas exception. Choisir de ne pas se conformer à la mosaïque de réglementations, des règles pour traiter les conditions déloyales et les clauses cachées à la prévention de la publicité trompeuse et à la gestion de la confidentialité des données, la négligence n’est plus une option. L’industrie a resserré la vis réglementaire en réponse à son accessibilité en ligne ; mais un autre élément, plus trouble, s’est également infiltré alors que les criminels cherchent à exploiter le volume des transactions en utilisant des techniques de blanchiment d’argent, et des mesures doivent être prises pour l’atténuer.

À mesure que les entreprises accordent plus d’importance à leurs programmes de GRC et les développent, elles récoltent les bénéfices de l’automatisation que la technologie de pointe apporte aux processus rationalisés qui économisent des ressources et fournissent un aperçu approfondi des opérations commerciales. Le prix d’un outil GRC complet dépasse certainement les risques associés à la non-conformité.

Préoccupations principales pour les organisations de jeux d’argent
L’évolution de l’industrie des jeux d’argent et de hasard à l’ère numérique a exposé les opérateurs à une variété encore plus large de risques et a renforcé le besoin de processus améliorés pour surmonter ces risques :

Conformité réglementaire
Cela ne doit pas être un simple exercice de cochage de cases. Effectuer des changements réglementaires sans processus défini laissera les opérateurs incapables de fournir la preuve de leur conformité et pourrait signifier que des changements importants passent inaperçus. Les régulateurs de l’industrie exigent que les opérateurs soient plus transparents que jamais ; par conséquent, ils doivent investir les ressources nécessaires pour répondre à leurs obligations dans un paysage réglementaire en constante évolution afin d’établir un processus à l’épreuve du temps soutenu par une piste d’audit claire où les parties prenantes peuvent être tenues responsables.

Conformité aux lois sur la publicité
Alors qu’il y a une clameur pour resserrer les restrictions publicitaires, en particulier au Royaume-Uni où la loi sur les jeux de 2005 permet la publicité télévisée pour toutes les formes de jeux d’argent, les opérateurs doivent se conformer à une série de mesures visant à renforcer la responsabilité sociale de leur publicité. Par exemple, au Royaume-Uni, un message sur le jeu responsable ou une référence à begambleaware.org doit apparaître à l’écran tout au long d’une publicité.

Comprendre le client et l’origine de ses fonds
Dans le cadre de leurs exigences d’interaction avec les clients, les opérateurs doivent connaître leurs clients à fond pour s’assurer que le jeu est équitable, sûr et exempt de criminalité. Par exemple, aux États-Unis, le FinCEN a l’autorité d’enquêter sur les casinos pour la conformité et les violations de la loi sur le secret bancaire, et ces dernières années, il a montré une attention accrue à la conformité LBA dans l’industrie du jeu. Les vérifications de crédit sont également devenues une partie essentielle de la communauté des jeux en ligne sans argent liquide, et celles-ci doivent être étroitement réglementées.

Activité suspecte
Les casinos sont tenus de signaler toute activité suspecte qui pourrait indiquer du blanchiment d’argent, de l’évasion fiscale ou d’autres activités criminelles, généralement sous la forme d’un rapport d’activité sérieuse (SAR). Aux États-Unis, par exemple, la préparation et le dépôt d’un SAR auprès du FinCEN ne sont pas optionnels, et les casinos sont tenus responsables s’ils ne respectent pas leurs obligations de déclaration et les délais de dépôt. Par conséquent, des contrôles doivent être mis en place pour repérer les anomalies et y remédier.

Responsabilité sociale
Des boutiques de paris physiques et des casinos aux plateformes de jeux en ligne et aux vendeurs d’e-sports, la surface de l’industrie a explosé au cours de la dernière décennie. Avec cette croissance exponentielle vient la responsabilité sociale envers les joueurs par les entreprises qui opèrent dans ce secteur. Plus de personnes jouent plus d’argent que jamais auparavant et les conséquences sont inquiétantes : addiction, faillite, divorce, chômage, criminalité, toxicomanie, emprisonnement et dépression. Les sociétés de jeux doivent chercher à protéger les clients vulnérables et fournir la preuve des actions entreprises.

Formation des employés
Le personnel doit être habilité à former une couche vitale dans le processus GRC. Cela peut être réalisé grâce à des programmes de formation engageants et audités qui les informent sur les réglementations pertinentes et leur enseignent des compétences vitales, comme la détection des clients vulnérables et le repérage des activités suspectes.

Comment le logiciel peut aider
Transformer la gestion GRC d’un processus manuel fragmenté en une discipline intégrée qui offre un avantage stratégique doit être une priorité pour les entreprises de jeux d’argent et de hasard. Réussir cela vous aidera à analyser et partager des données fournissant une vue à 360 degrés de votre position face aux risques, permettant aux dirigeants de prendre des décisions éclairées qui alignent les activités de gestion avec la stratégie et la performance de l’entreprise. Au cœur de la réalisation de cette perspective holistique se trouve l’automatisation via un logiciel GRC.

Pour obtenir une automatisation efficace, vous devez sélectionner une solution de conformité réglementaire et de gestion des risques qui possède un ensemble complet de capacités, notamment :

  • Des liens vers des fournisseurs de contenu réglementaire tiers, afin que votre entreprise puisse scanner l’horizon réglementaire pour les changements à venir et cartographier ces changements avec vos processus internes, politiques et parties prenantes.
  • Des capacités de flux de travail qui diffusent des notifications et des alertes et suivent les changements pour un processus complet de gestion des changements réglementaires.
  • Présente des données essentielles via des tableaux de bord intuitifs pour fournir une source unique de vérité au conseil d’administration, aux auditeurs et aux régulateurs.
  • Offre un cadre de contrôle complet pour détecter les activités suspectes en considérant l’historique d’intégration des clients, leurs informations de crédit et leurs habitudes de jeu.
  • Surveille les registres des risques et les indicateurs clés de risque, permettant au conseil d’administration de définir les tolérances aux risques.
  • Rationalise la piste d’audit en agrégeant les données de risque et de conformité dans un format cohérent et en mettant en œuvre des flux de travail automatisés.
  • Agrège les données des sources héritées via des intégrations API pour une vue consolidée de vos données de risque.

Ne restez pas lié par des disciplines déconnectées, des outils isolés et des données cloisonnées. L’ajout de l’automatisation via un logiciel GRC facilite une prise de décision rapide, confiante et éclairée sur les risques qui prévient les pertes financières et les dommages réputationnels.

Riskonnect propose une solution GRC de premier plan avec des fonctionnalités améliorées en matière de conformité réglementaire et de gestion des risques, conçue pour rationaliser les processus et satisfaire les régulateurs. Notre technologie soutient déjà plusieurs sociétés de jeux d’argent et de hasard leaders dans le monde entier, notamment Flutter, Betway et Derivco.

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