Par le simple fait d’être en activité, les organisations sont exposées à des milliers de risques chaque jour, nécessitant des méthodes robustes de mesure des risques. Des risques liés à la chaîne d’approvisionnement, aux fournisseurs, à la réputation et aux défaillances technologiques, aux accidents et incidents, à la non-conformité, aux risques stratégiques et aux menaces externes provenant des concurrents, des pirates informatiques et des circonstances géopolitiques, les entreprises ont beaucoup à gérer.
Catégoriser et évaluer les risques pour une meilleure gestion
Pour mettre les risques en perspective, les organisations doivent catégoriser les risques auxquels elles sont confrontées dans chaque département et établir un cadre commun pour les évaluer et les surveiller. De manière générale, le risque peut être divisé en cinq catégories communes : stratégique, conformité, opérationnel, financier et réputationnel. Décomposer le risque en catégories fondamentales aide les organisations à éviter les mauvaises surprises en établissant une approche systémique, structurée et cohérente pour identifier les risques.
Prioriser les risques pour une prise de décision éclairée
Une fois les risques identifiés et catégorisés, les entreprises doivent établir une détection des risques basée sur les priorités et une mesure fondée sur les données pour comprendre leur probabilité et leur impact. Cette analyse des risques fournira ensuite aux entreprises la base pour construire un cadre de prise de décisions éclairées par les risques en identifiant et en évaluant les facteurs qui pourraient avoir un impact négatif sur l’organisation ou présenter des opportunités.
Pour comprendre les risques auxquels elles sont confrontées et être prêtes à réagir, les organisations doivent appréhender leur paysage de risques grâce à des méthodes efficaces de mesure des risques et surveiller étroitement chaque risque afin de pouvoir réagir rapidement pour atténuer les problèmes et saisir les opportunités.
Ce pouvoir de prendre des décisions éclairées par les risques fait de l’analyse une étape vitale dans le cycle de gestion des risques. Mais comment une entreprise s’y prend-elle pour détecter et mesurer les risques ? Explorons dix processus et méthodes clés couramment utilisés pour mener une analyse des risques.
Registres des risques
Un registre des risques est essentiellement une bibliothèque des risques possibles et de leur probabilité et impact potentiels, qui permet aux parties prenantes de suivre chaque risque identifié et les informations pertinentes qui y sont liées. Ce processus vise à identifier, analyser et atténuer collectivement les risques avant qu’ils ne compromettent les résultats escomptés, en utilisant un point de surveillance central. En automatisant ce processus, chaque risque a un score d’impact et de probabilité automatiquement calculé et est lié aux actifs concernés et aux contrôles d’atténuation. Cela permet aux parties prenantes d’analyser le risque à un niveau granulaire et de le regrouper, permettant à l’organisation d’explorer l’impact global sur l’entreprise.
Ayant fait l’objet d’une attention particulière pendant la phase de planification, le registre des risques est généralement utilisé pendant les opérations commerciales quotidiennes dans le cadre du plan plus large de gestion des risques. Bien que les registres de risques soient souvent décomposés en différentes catégories, la plupart des modèles partagent des éléments communs qui permettent d’évaluer et de comparer les risques :
- Description du risque : Une brève explication du risque.
- Structure de décomposition des risques : Un tableau qui permet aux parties prenantes d’identifier tous les risques associés à une fonction commerciale ou à un projet et de les catégoriser.
- Catégories de risques : Les risques sont formellement catégorisés pour améliorer le processus d’identification et de priorisation des risques.
- Analyse des risques : Cela détermine la probabilité et l’impact d’un risque en utilisant une analyse quantitative et qualitative.
- Probabilité du risque : Cela fournit une estimation de la probabilité que chaque risque se produise et attribue une valeur qualitative ou quantitative.
- Priorité du risque : Elle est déterminée en attribuant un score à chaque risque, obtenu en multipliant les valeurs d’impact et de probabilité du risque. Lors de l’utilisation de mesures qualitatives, les risques ayant l’impact le plus élevé et la probabilité la plus élevée doivent être priorisés.
- Réponse au risque : Chaque réponse d’atténuation des risques est documentée dans un plan de réponse.
- Propriété du risque : Chaque risque doit être attribué à une partie prenante qui, en tant que propriétaire du risque, est responsable du déploiement d’une réponse appropriée.
Signalement des quasi-accidents et des incidents
La nature réactive de nombreux programmes de gestion des risques conduit à ce que les quasi-accidents et les incidents apparemment mineurs passent à travers les mailles du filet, présentant aux organisations une vision opaque de la performance en matière de sécurité et des risques sur le lieu de travail. S’ils sont signalés efficacement, ces événements offrent cependant des opportunités de construire les fondements de la prévention, tels que des programmes de formation pertinents qui influencent positivement le comportement et des changements opérationnels qui traitent les quasi-accidents.
Un signalement complet des quasi-accidents et des incidents soutient les quatre éléments fondamentaux d’une gestion efficace des incidents : identification, réponse, remédiation et analyse. En intégrant ce processus dans un logiciel GRC pour une agilité maximale, les entreprises sont habilitées à tirer des leçons des erreurs précédentes ou des quasi-accidents et à empêcher qu’ils ne se reproduisent. Cela fournit la structure nécessaire pour mener des enquêtes approfondies, des analyses des causes profondes et identifier où les risques sont susceptibles de se produire.
Surveillance des indicateurs clés de risque
Le signalement des quasi-accidents et des incidents devrait également être utilisé pour informer un autre outil dans le processus d’analyse des risques : les indicateurs clés de risque (KRI). Les KRI peuvent être définis comme : « des prédicteurs critiques d’événements défavorables qui peuvent affecter négativement les organisations. Ils surveillent les changements dans les niveaux d’exposition aux risques et contribuent aux signes avant-coureurs qui permettent aux organisations de signaler les risques, de prévenir les crises et de les atténuer à temps. »
Les KRI se concentrent sur les indicateurs les plus critiques pour gérer les risques de plus haut niveau, qui varient en fonction des objectifs et des priorités d’une entreprise. Ils sont utilisés pour mesurer les risques auxquels l’entreprise est exposée et l’alerter lorsque l’exposition aux risques dépasse les niveaux tolérables. Cela sous-tend le processus de surveillance et de prédiction des domaines potentiellement à haut risque et la prise de mesures rapides pour prévenir ou atténuer leur impact.
Les KRI doivent être basés sur des données commerciales transactionnelles et opérationnelles réelles fournissant une source unique de vérité et doivent être liés aux priorités stratégiques de l’entreprise. Cela permet à l’entreprise d’identifier les risques clés liés à chaque objectif et d’établir des KRI qui les suivent et alertent les parties prenantes lorsque l’entreprise risque de ne pas atteindre ses objectifs ou ses cibles.
Évaluations des risques
Effectuer des évaluations régulières des risques sur différents domaines d’activité est un excellent moyen d’identifier les risques potentiels. Les évaluations qualitatives et quantitatives des risques offrent des perspectives différentes. En les combinant, les entreprises peuvent comparer les résultats et acquérir des connaissances plus approfondies, les limites d’un type de données étant compensées par les forces de l’autre.
Les évaluations qualitatives des risques s’appuient sur les connaissances, l’expérience et l’intuition pour déterminer la probabilité des risques et leur impact sur l’entreprise. Les risques sont généralement identifiés par des réunions, des forums de discussion et la connaissance du marché, et mesurés sur une échelle établie qui estime la probabilité, et ils sont généralement catégorisés en fonction de leur source ou de leur impact.
Les évaluations quantitatives des risques s’appuient sur des données objectives et mesurables pour fournir des informations sur le processus de gestion des risques d’une entreprise. Cela implique de lier votre processus de gestion des risques aux données commerciales transactionnelles et opérationnelles et de déployer des questionnaires, des enquêtes et des évaluations des risques pour accumuler des données qui peuvent être suivies et surveillées en temps réel.
Les évaluations qualitatives sont généralement moins précises car elles ne produisent pas de données objectives et numériques pour fournir des informations sur le processus de gestion des risques d’une entreprise. Au lieu de cela, elles s’appuient sur les opinions et les jugements de ceux qui connaissent l’entreprise et l’industrie.
En utilisant des données commerciales réelles pour déterminer la probabilité et des valeurs numériques pour déterminer l’impact, les évaluations quantitatives des risques reflètent avec précision le paysage des menaces. Cette vision objective permet aux entreprises de prédire les résultats futurs ou d’estimer la probabilité d’atteindre les objectifs.
Les organisations qui utilisent un logiciel GRC pour gérer les risques auront accès à une variété de modèles et de formulaires d’évaluation des risques selon les meilleures pratiques qui peuvent être déployés dans toute l’entreprise à l’aide de flux de travail et d’alertes automatisés. Cela permet une collecte rapide des données de risque qui peuvent être utilisées pour déterminer la probabilité du risque.
Intégration des risques et de la stratégie
Il existe souvent une déconnexion entre la gestion des risques et la planification stratégique au sein des entreprises. Par conséquent, les programmes de gestion des risques manquent généralement des fondements stratégiques à partir desquels ils peuvent créer de la valeur organisationnelle en éclairant la prise de décision et en garantissant que les ressources sont allouées aux risques stratégiques.
Pour combler cette lacune, les entreprises proactives ancrent la gestion des risques dans les processus de planification stratégique existants. En alignant la gestion des risques sur les buts et objectifs stratégiques de l’organisation, les organisations peuvent mieux comprendre les risques inhérents qui les empêcheront d’atteindre leur stratégie, et elles peuvent également prendre des risques calculés sur des initiatives clés susceptibles de développer l’entreprise ou de soutenir la stratégie d’entreprise.
Construire une fonction de planification stratégique efficace éclairée par les risques n’est pas un processus simple. Une solution logicielle GRC holistique est mieux utilisée pour automatiser cet alignement en décomposant les buts et objectifs stratégiques en une série de programmes, projets, tâches, actions et risques et en les répartissant dans l’entreprise avec une propriété claire. Ce pouvoir de consolider des processus, des systèmes et des sources de données disparates en un seul point de surveillance garantit que l’entreprise reste agile et résiliente en anticipant ce qui pourrait se produire d’un point de vue du risque stratégique, bon ou mauvais.
Surveillance automatisée des contrôles
Les programmes de gestion des risques ne peuvent pas simplement s’appuyer sur les équipes de gestion des risques pour interpréter manuellement les données de risque et surveiller les KRI. Ils devraient utiliser une surveillance automatisée des contrôles pour détecter les indicateurs clés de risque (KRI) dans de grands ensembles de données.
D’une transaction irrégulière au risque de non-conformité ou à un échec d’audit, la surveillance automatisée des contrôles peut détecter les risques basés sur des règles prédéterminées et envoyer des alertes. Les contrôles peuvent être configurés pour signaler les domaines préoccupants, y compris les délais manqués, les anomalies dans les données, les dépassements de budget, trop d’incidents, ou lorsque les KRI atteignent des niveaux intolérables. Des notifications automatiques peuvent être envoyées à la partie prenante concernée afin que des mesures et des interventions puissent être prises rapidement.
Pour garantir que les équipes de conformité et d’audit interne disposent de l’agilité nécessaire pour y parvenir, une surveillance automatisée des contrôles est déployée. Cette couche supplémentaire de surveillance garantit un suivi interne robuste des processus opérationnels à haut risque. L’automatisation aborde le risque de manière proactive en remplaçant la dépendance aux données manuelles cloisonnées par une approche holistique qui facilite la détection des risques dans de grands ensembles de données et une allocation efficace des ressources. Pendant ce temps, les organisations qui adoptent une approche ad hoc de la surveillance créent des lacunes dans leur environnement de contrôle qui peuvent conduire à des problèmes coûteux.
Écart-type
L’écart-type est un outil statistique utilisé pour mesurer et gérer le risque sur une période définie et éclairer la prise de décision dans le cadre d’une stratégie de gestion des risques. Lorsqu’il est appliqué dans un environnement d’entreprise, l’écart-type peut être utilisé pour surveiller le risque sur une certaine période. Par exemple, vous pourriez être en mesure de dépasser votre tolérance au risque pendant 1 ou 2 jours par mois, mais tout ce qui dépasse cela pourrait être jugé inacceptable pour l’entreprise.
Vous pouvez utiliser l’écart-type lors de la mise en place d’une surveillance automatisée des contrôles pour déterminer les règles exactes concernant le moment où un risque sera signalé comme atteignant votre tolérance au risque.
L’écart-type mesure le degré auquel les points de données individuels varient par rapport à la moyenne d’un ensemble de données. Lorsqu’ils l’utilisent pour éclairer les décisions, les gestionnaires de risques parlent souvent du calcul comme étant à un certain nombre d’écarts-types de la moyenne. Les statisticiens s’attendent à trouver 68 % des mesures à un écart-type de la moyenne, ce qui représenterait un niveau de risque tolérable. À deux écarts-types de la moyenne, 95 % des mesures de risque se trouvent généralement.
Au-delà de ce point, les variations peuvent potentiellement influencer les stratégies de gestion des risques. À trois écarts-types de la moyenne, 99,7 % des mesures se trouvent généralement. Par conséquent, seulement 0,3 % des mesures situées en dehors de trois écarts-types sont dues à des fluctuations normales des données, indiquant qu’un changement significatif s’est produit. Ces types de calculs peuvent être vitaux lors de la comparaison et de la mesure du risque au fil du temps.
Analyse du nœud papillon
L’analyse en nœud papillon peut être utilisée pour soutenir la planification du traitement des risques en aidant les organisations à identifier où de nouveaux contrôles ou des contrôles améliorés peuvent être nécessaires lorsque le niveau de risque est élevé, ou lorsque l’efficacité du contrôle est évaluée comme faible.
Elle montre les chemins des causes d’un événement ou d’un risque à ses conséquences dans un diagramme qualitatif clair représenté comme un nœud papillon, créant une différenciation entre la gestion des risques proactive et réactive. Le nœud central est le point où les chemins de l’arbre de défaillance convergent, et l’arbre d’événements s’étend, permettant à l’analyse résultante de se concentrer sur deux choses : les barrières ou contrôles représentés par l’arbre de défaillance à gauche du nœud qui peuvent affecter la probabilité de l’événement ou du risque, et ceux représentés par l’arbre d’événements à droite qui peuvent changer ses conséquences.
L’analyse en nœud papillon est généralement utilisée pour identifier les lacunes de contrôle en vérifiant que chaque chemin dispose de contrôles efficaces ; de la cause à l’événement et de l’événement à la conséquence. Les facteurs qui pourraient les faire échouer sont facilement identifiés à l’aide de cette méthodologie.
Définir l’appétit pour le risque
Les entreprises qui ne définissent pas leur appétit pour le risque s’exposent à la menace d’absorber trop de risques et de faire des choses qui sont préjudiciables à leur survie. Une déclaration d’appétit pour le risque est définie comme : « l’articulation sous forme écrite du niveau global et des types de risques qu’une entreprise est prête à accepter, ou à éviter, pour atteindre ses objectifs. »
La déclaration, qui devrait être créée en collaboration avec l’ensemble de l’entreprise, est utilisée comme un outil de communication clé pour donner le ton au niveau du conseil d’administration et guider le comportement des employés individuels. Par conséquent, elle doit être articulée dans un langage d’appétit pour le risque transparent qui engage l’ensemble de l’organisation et être accompagnée d’un cadre d’appétit pour le risque qui identifie et quantifie la prise de risque consciente, alignant les risques avec les objectifs et la stratégie de l’organisation.
La déclaration et le cadre d’appétit pour le risque resteront sans direction sans des canaux de communication clairs, rendant presque impossible de fonctionner dans ses limites. L’adoption d’une approche robuste de la communication des risques soutient le flux d’informations pertinentes du haut vers le bas, et la création d’une culture de risque proactive du bas vers le haut, habilitant les bonnes personnes à prendre les bonnes décisions au bon moment.
Établir des indicateurs clés de performance
Les entreprises proactives ne croisent pas les doigts en espérant maintenir leur exposition au risque en dessous du niveau souhaité ; elles utilisent des métriques pour mesurer la performance du point de vue du risque, comme l’a dit le célèbre consultant en management Peter Drucker : « Ce qui est mesuré est réalisé. »
La métrique la plus couramment utilisée à cette fin est les indicateurs clés de performance (KPI). Ces indicateurs réactifs aident une entreprise à mesurer les résultats à venir. Qu’ils soient atteints ou manqués, les KPI fournissent une feuille de route pour progresser vers un résultat prévu en mesurant la performance historique. Les KPI aident à stimuler l’amélioration stratégique et opérationnelle, à créer une base analytique pour la prise de décision et à concentrer l’attention sur ce qui compte le plus.
L’évaluation des risques à l’aide de ces mesures quantifiables implique de fixer des objectifs (le niveau de performance souhaité) et de suivre les progrès par rapport à cet objectif. Voici des exemples de KPI qui peuvent être utilisés pour la gestion des risques :
- Risques identifiés
- Risques réels qui se produisent
- Risques non identifiés et imprévus
- Fréquence des risques
- Gravité des risques
- Coûts encourus en raison des risques
- Rapidité et efficacité des solutions.
Automatisation de l’analyse des risques
La mesure et la détection des risques ont traditionnellement été entravées par une dépendance aux processus manuels tels que les e-mails et les tableurs, ainsi que par des données cloisonnées. Ces processus obsolètes sont lourds, chronophages et sources d’erreurs, privant les entreprises d’informations de qualité liées aux risques et favorisant une perspective réactive. Ce manque d’efficacité et de connectivité empêche les entreprises d’établir une approche proactive et intégrée de l’analyse des risques qui informe l’ensemble de l’organisation et sa stratégie.
C’est pourquoi les organisations bien établies et conscientes des risques utilisent des solutions GRC spécialement conçues pour faciliter leur programme de gestion des risques. Ces solutions sont riches en fonctionnalités, notamment :
- Des modèles d’évaluation des risques.
- Un cadre pour construire un registre des risques selon les meilleures pratiques.
- Des intégrations API vous permettant d’utiliser des données transactionnelles et opérationnelles en temps réel dans le cadre de votre programme de gestion des risques.
- Une surveillance automatisée des contrôles avec des flux de travail et des notifications pour alerter le personnel.
- La capacité de définir des indicateurs clés de risque (KRI) et des indicateurs clés de performance (KPI) avec des alertes automatisées.
- Des capacités étendues de tableaux de bord et de rapports, y compris l’analyse en nœud papillon, qui peuvent être utilisées pour prendre des décisions commerciales éclairées par les risques.
- Certaines solutions offrent la possibilité d’intégrer la gestion des risques à la planification stratégique dans une seule solution, vous permettant de prendre des risques calculés pour atteindre votre stratégie tout en protégeant l’entreprise contre un niveau de risque indésirable.
Le logiciel GRC facilite une analyse des risques continue et coordonnée en offrant des fonctionnalités automatisées qui engagent les employés et les encouragent à devenir responsables de la détection et de la mesure des risques liés à leur rôle. Il aide une organisation à construire un cadre de gestion des risques selon les meilleures pratiques, lui permettant de faire évoluer son programme de gestion des risques à mesure que l’entreprise se développe. Il favorise une culture consciente des risques qui implique tous les départements dans le processus de gestion des risques, armant les professionnels de la gestion des risques des informations et des données dont ils ont besoin pour protéger l’entreprise et tirer parti des opportunités stratégiques.
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