Não importa quão sénior alguém seja, deve respeitar o direito de qualquer pessoa na sua organização de agir como denunciante. Caso contrário, então as repercussões podem ser graves.

Veja-se o caso de Jes Staley, o chefe executivo do Barclays Bank, que está sob investigação da FCA depois de ter tentado descobrir a identidade de um denunciante. Diz-se que ele utilizou a equipa de segurança interna do banco duas vezes para tentar ver quem tinha enviado cartas anónimas à direcção, o que fez alegações sobre um associado a longo prazo que Staley tinha empregado no banco.

No entanto, as acções de Staley foram censuradas e desde então ele recebeu uma reprimenda do conselho, uma redução ao seu bónus e a sonda reguladora continua.

Regras FCA & PRA

Sem os denunciantes, o trabalho dos reguladores seria muito mais difícil, uma vez que eles têm um papel fundamental na exposição de irregularidades. Como tal, em 2016, entraram em vigor novas regras da FCA e da PRA para garantir que as empresas pudessem permitir que os empregados se sentissem mais confiantes em levantar preocupações. Ambos os reguladores têm uma função de denúncia de irregularidades e as suas regras exigem que as empresas o façam:

  • Nomear um gestor sénior como campeão dos denunciantes
  • Dispor de processos internos para tratar de todo o tipo de divulgação
  • Explicar que os trabalhadores têm o direito legal de denunciar o apito
  • Informar os funcionários com sede no Reino Unido sobre os serviços de denúncia de denúncias dos reguladores
  • Apresentar anualmente um relatório à direcção sobre a denúncia de irregularidades
  • Informar a FCA se a empresa perder um tribunal de trabalho com um denunciante
  • Exigir aos representantes nomeados e agentes vinculados que informem os funcionários baseados no Reino Unido sobre o serviço de denúncia de irregularidades da FCA

Entretanto, foi anunciado em Maio que as sucursais de bancos estrangeiros no Reino Unido devem agora também aderir às regras de denúncia, e permitir que os seus empregados comuniquem as suas preocupações ou à FCA ou à PRA.

Denúncias - Um Sinal de Risco Potencial

No entanto, os denunciantes nem sempre estão acima de qualquer censura. Podem ser indivíduos corajosos que agem no bem público, ou, ocasionalmente, que procuram vingança vexatória.

Em qualquer dos casos, a informação resultante de casos de denúncia pode ser extremamente esclarecedora numa perspectiva de risco, mostrando não só onde pode haver má prática mas também atitudes de gestão.

Pode parecer que o foco em ter o ambiente de trabalho certo e as novas regras já estão a ter algum impacto, uma vez que os números mais recentes da FCA mostram que o número de casos de denúncia recebida caiu no ano passado para 900, em comparação com 1.014 em 2015/16 e 1.340 em 2014/15.

Ou será a queda mais provável indica que nem todos os denunciantes se apresentam por estarem demasiado preocupados? Alguns podem recear represálias ou perder o seu emprego - e que em vez de receberem protecção, é o mensageiro que será alvejado.

Do outro lado do Atlântico

whistle_blowing-743583-edited.jpgEm 2011 nos EUA, a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários abriu o seu Gabinete de Denúncia de Atos Ilícitos. Este centro está centrado em encorajar as pessoas a apresentarem-se e existe um claro incentivo financeiro de até 30% de quaisquer sanções impostas às empresas.

Diz-se que se trata de um mecanismo eficaz, com um aumento de 10 vezes nas gorjetas e cerca de $154 milhões pagos em recompensas a 44 indivíduos, com cerca de $1 mil milhões garantidos em multas relacionadas.

Mas, o Reino Unido optou por não adoptar esta abordagem, embora se diga que a FCA estudou o modelo americano. Em 2014, a FCA alegou que uma estratégia semelhante aqui seria demasiado difícil e dispendiosa para ser estabelecida, para além de criar um "risco moral".

Pode não haver incentivo financeiro no Reino Unido, mas a pressão regulamentar está a aumentar e, com um impulso crescente para evitar mais escândalos financeiros, este é um tópico importante. Os gestores de risco devem estar cientes de que se alguém quiser denunciar, tem o direito de o fazer e o seu empregador também precisa de ser complacente.