A gestão do risco tem tudo a ver com a protecção dos melhores interesses de uma organização através do planeamento da incerteza, da minimização das ameaças e da mitigação das perdas. Mas o que faz um gestor de riscos no dia-a-dia? E porque é que o papel é tão importante?

A gestão de riscos é uma profissão em crescimento que oferece muitas oportunidades de carreira. Mas nem sempre foi assim. A gestão de riscos foi outrora conhecida como uma operação de back-office bastante limitada, com um acesso muito limitado à suite C. Poucas escolas de negócios tinham currículos dedicados à gestão de riscos, e os jovens raramente aspiravam a tornar-se gestores de riscos.

A COVID mudou isso quase da noite para o dia - e as mudanças parecem ser permanentes. Os gestores de risco têm agora a atenção indivisível da liderança sedenta de dados accionáveis e em tempo real sobre os riscos. E a tecnologia está a alimentar o aumento da estatura com dados e conhecimentos fiáveis para uma tomada de decisão mais informada.

Porque é que a Gestão de Riscos é tão importante?

Nenhum negócio é invulnerável a riscos. O risco existe sob muitas formas - empresarial, financeira, operacional, cibernética, terceira parte, cadeia de fornecimento, reputacional, e muito mais. Os riscos variam em tamanho e âmbito, bem como por indústria.

Algum risco é necessário para o crescimento. Mas as consequências comerciais podem ser significativas se formos cegos por um risco que não prevíamos. A função de um gestor de risco é candidatar-se técnicas de gestão de risco para identificar riscos, avaliar o impacto potencial, e decidir sobre uma linha de acção. Esta informação ajudará a direcção e a liderança a assumir os riscos certos sem pôr em risco o negócio.

Que Responsabilidades tem um Gestor de Risco?

Ao longo dos anos, a profissão de gestão de riscos expandiu-se para além das suas raízes na compra de seguros para incluir riscos de todos os tipos em toda a empresa. A gestão desses riscos abrange uma grande variedade de tarefas que variam consoante a organização e a indústria. Em geral, os gestores de riscos:

  • Recolher e analisar dados sobre riscos internos e externos.
  • Comparar os dados de risco com o apetite de risco da organização.
  • Comunicar as principais ameaças à gestão.
  • Avaliar as políticas da empresa e o potencial de risco.
  • Avaliar os métodos de gestão de risco existentes.
  • Avaliar os riscos versus recompensas através de análises qualitativas e/ou quantitativas.
  • Reavaliar continuamente os riscos de acordo com a evolução das condições.
  • Abordar quaisquer fraquezas fazer as alterações adequadas.

Como é que um Gestor de Riscos ajuda a liderança?

A elaboração de relatórios é uma parte fundamental do papel de um gestor de risco. Os conselhos e a liderança procuram os gestores de risco para fornecer informações sobre os riscos que podem ter impacto nos processos críticos do negócio e na rentabilidade. Precisam de conhecimentos e dados de risco de alta qualidade para informar decisões estratégicas para a empresa. A informação sobre riscos também pode ajudar a reduzir custos, aumentar o crescimento e melhorar a satisfação do cliente.

Que Competências e Qualificações São Necessárias para um Gestor de Riscos?

O papel do gestor do risco é hoje em dia bastante complexo, exigindo uma série de competências. Precisam da perspicácia para avaliar tudo, desde as reclamações até às cadeias de abastecimento. Devem manter numerosas relações dentro (por exemplo, RH, TI, jurídico) e fora (por exemplo, corretores de seguros, TPAs, escritórios de advocacia) da organização. Devem também ter a capacidade de compreender um balanço, quantificar custos e responder aos reguladores e a uma vasta gama de intervenientes.

As boas capacidades de comunicação são uma obrigação. Os gestores de risco devem traduzir dados complexos de risco em perspectivas compreensíveis - e ter confiança na apresentação e partilha dessas perspectivas com a liderança.

Os gestores de risco têm frequentemente uma base analítica - mas isso não é um requisito. De facto, a viagem para se tornar um risco all-star é tão variado como as personalidades envolvidas.

O que faz um gestor de risco com a tecnologia?

No clima actual de ameaças em constante mudança, a tomada de decisão informada dos riscos pode ser um verdadeiro factor de diferenciação. No entanto, a informação sobre riscos em silos em folhas de cálculo não fornece qualquer base para previsões precisas, planos de contingência, ou para lidar com a intensificação dos requisitos regulamentares. Isso requer uma solução de software mais avançada.

Tecnologia tal como um Sistema de Informação de Gestão de Riscos ou RMIS consolida dados de risco e fornece informação em tempo real para informar o conselho e a liderança. Um RMIS fornece uma visão clara dos riscos, das relações entre riscos, e do impacto sobre a organização. O software também poupa tempo e melhora a precisão, automatizando tarefas e racionalizando os fluxos de trabalho.

Com a tecnologia certa, as equipas de risco podem deixar de gerir as folhas de cálculo e começar a gerir o risco a um nível estratégico - que é exactamente o que a suite C está à procura.

O que é que um gestor de risco faz? Em suma, os gestores de risco protegem o negócio e o seu futuro. Não é de admirar que as organizações estejam a aumentar a sua contratação de gestores de risco.

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