Apanhados no actual panorama de risco em rápida evolução, muitas organizações estão a aperceber-se da necessidade de gerir o risco de uma forma mais organizada e calculada do que a que pode ser feita em folhas de cálculo. E um sistema RMIS é muitas vezes a solução.

Um Sistema de Informação de Gestão de Riscos - ou RMIS - é uma solução de software que consolida dados de risco para fornecer informação precisa e em tempo real para informar melhor as decisões sobre o risco. Se está a pensar que pode estar na altura de actualizar a sua tecnologia de gestão de risco, eis o que precisa de saber para começar.

O que é um sistema RMIS?

Um sistema RMIS reúne os seus dados de risco segurado num único local onde pode analisar e comunicar informações sobre riscos, sinistros e segurança. Os sistemas RMIS consolidam dados sobre sinistros, apólices de seguros, valores de propriedade, incidentes, e muito mais, para que tenha um melhor tratamento de coisas como alocação de custos, exposições, e limites de seguros.

Um sistema RMIS dá-lhe:

  • Visibilidade. Tem uma visão clara dos seus riscos, das relações entre os riscos, e do impacto na sua organização.
  • Exactidão. Um sistema RMIS melhora a precisão ao automatizar tarefas e racionalizar os fluxos de trabalho para que possa confiar nos seus dados.
  • Tempo. É possível parar de desperdiçar horas e recursos na procura de dados, no seguimento de emails, e na actualização manual de folhas de cálculo. Os talentos de alto calibre podem voltar ao que fazem de melhor: gerir os riscos a partir de um nível estratégico.

Quem precisa de um sistema RMIS?

A necessidade ou não de um RMIS depende da complexidade dos seus riscos e do grau de sofisticação das suas necessidades. Os sinais de que precisa de um sistema RMIS incluem:

  • Cansaço administrativo resultante da manutenção da folha de cálculo, introdução manual de dados ou recolha de dados por correio electrónico
  • Coberturas de seguros complexas com múltiplos transportadores, TPAs, ou apólices internacionais
  • Falta de visibilidade nas ligações entre os seus riscos, experiência, prémios e reclamações
  • Incapacidade de fornecer atempadamente relatórios ou insights aprofundados à liderança executiva
  • Demasiado tempo gasto na recolha e análise de informação para renovações de seguros
  • Integridade de dados questionável
  • Duplicações ou lacunas na cobertura
  • Dificuldades em responder a perguntas sobre prémios, cobertura, ou histórico de sinistros

A economia global em expansão também está a criar mais responsabilidade pelos gestores de risco, regulamentos governamentais mais rigorosos, e necessidades de segurança mais rigorosas - e a quantidade de dados que é necessário recolher para tudo o que pode ser esmagador. Entretanto, a reputação da marca está sempre sob o escrutínio implacável dos meios de comunicação social. Um único incidente de saúde e segurança ou reclamação mal feita que se torne viral pode infligir danos duradouros.

Para que é um sistema RMIS tipicamente utilizado?

Um sistema RMIS robusto pode automatizar e racionalizar muitos aspectos da gestão de risco, incluindo:

  • Gestão de certificados - minimizar o risco de empreiteiros, inquilinos, fornecedores e outros parceiros comerciais
  • Administração de reclamações - rastrear tudo relacionado com uma reclamação desde a notificação inicial até à adjudicação, pagamento e sub-rogação
  • Cumprimento da Regulamentação de Reclamações - automatizar o cumprimento da regulamentação e monitorizar proactivamente a regulamentação actual e potencial
  • Alocações de custos - atribuir com precisão prémios e taxas com base na experiência e metodologia
  • Gestão da exposição - para automatizar a recolha de valores
  • Gestão de Incidentes - capturar dados com precisão para que as pessoas certas possam investigar, avaliar e tomar medidas
  • Gestão de Seguros - para acompanhar e gerir todas as apólices de seguros, incluindo prémios, camadas, limites, franquias, transportadoras, e muito mais.
  • Análise da Causa Raiz - identificar as causas subjacentes aos incidentes e questões para que possa prevenir ocorrências futuras
  • Relatórios e análises - para o ajudar a tomar melhores decisões

Como é que um sistema RMIS o pode ajudar?

Um RMIS pode trazer alívio imediato aos pontos de dor de gestão de risco de longa data. Automatiza tarefas aborrecidas e rotineiras como a recolha de valores. O tempo poupado pode ser gasto em acções estratégicas que requerem inteligência a nível humano, como análise e tomada de decisões. E sabe sempre que está a trabalhar com dados actuais e precisos que não foram - não podem - ser corrompidos. Phew!

A melhor parte, porém, é a visibilidade. Ser capaz de ver todos os seus riscos e como eles estão ligados faz toda a diferença na sua capacidade de gerir proactivamente os riscos - e os custos. Tem uma única fonte de verdade, pelo que pode seguir, por exemplo, algo que começa como um incidente e se transforma numa reclamação, desde o evento inicial até à liquidação final.

No final, um investimento no sistema RMIS correcto pode valer bem a pena se estiver pronto para levar o seu programa de gestão de risco para o nível seguinte. Os líderes enfrentam hoje em dia algumas decisões difíceis - e um sistema RMIS poderia ajudar você obter-lhes as respostas de que necessitam.


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