Dans le tourbillon actuel de certitudes politiques et économiques, les bonnes nouvelles peuvent passer sous le radar. Mais il est certainement réjouissant de constater que le Royaume-Uni a été reconnu pour avoir mis en place une lutte efficace contre la criminalité financière.

Un rapport du Groupe d'action financière (GAFI), publié le mois dernier, indique que le Royaume-Uni est à la pointe des efforts déployés dans le monde et qu'il a obtenu la meilleure note possible.

Travailler en collaboration

Bien que le GAFI ait déclaré que davantage de ressources - tant humaines qu'informatiques - étaient nécessaires, il a également fait un éloge complet de la manière dont le Royaume-Uni traite la criminalité financière, en faisant le commentaire suivant :

"Le Royaume-Uni mène des enquêtes et des poursuites agressives en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, obtenant chaque année 1 400 condamnations pour blanchiment d'argent.

Les autorités répressives britanniques disposent d'outils puissants pour obtenir des informations sur les bénéficiaires effectifs et d'autres informations, notamment grâce à des partenariats public-privé efficaces, et font bon usage de ces informations dans leurs enquêtes."

Parmi les exemples de bonnes pratiques, citons le Joint Money Laundering Intelligence Task Force du Royaume-Uni, qui encourage le partage d'informations entre les secteurs public et privé pour lutter contre la criminalité financière. En outre, l'Office of Financial Sanctions Implementation, qui a été créé en 2016 pour veiller à ce que les sanctions soient correctement comprises, mises en œuvre et appliquées, est approuvé.

Domaines de progrès

    • Le Centre national sur la criminalité économique a récemment ouvert ses portes et fait partie de la National Crime Agency (NCA). Il dispose d'un budget d'environ 6 millions de livres sterling et emploie 55 personnes issues de diverses agences, dont la NCA, le Serious Fraud Office, le HMRC, la FCA et la police de la ville de Londres. Au sein de cette nouvelle agence, il est également possible d'impliquer des membres du secteur privé, comme ceux des cabinets comptables. La NCA sera en mesure de demander au Serious Fraud Office (SFO) de mener des enquêtes, bien que le SFO soit maintenu en tant qu'entité distincte, responsable devant le bureau de l'Attorney-General.
    • En novembre, le gouvernement a publié la stratégie de lutte contre la grande criminalité et la criminalité organisée, qui prévoit un investissement d'au moins 48 millions de livres sterling au cours des 18 prochains mois. Les travaux seront répartis entre plusieurs ministères et supervisés par le champion de la lutte contre la corruption, le député John Penrose.
    • La loi sur les finances criminelles de 2017 est maintenant en vigueur et apporte de nouveaux pouvoirs aux organismes d'exécution pour récupérer les fonds criminels. Ils introduisent également des ordonnances relatives à la richesse inexpliquée, qui sont émises par les tribunaux, le premier sujet ayant été identifié comme étant Zamira Hajiyeva.
    • Une nouvelle unité spécialisée dans la criminalité financière, créée en octobre dernier, ciblera les comptes bancaires associés à des détenus dans le but de les geler et d'engager des procédures pénales contre les personnes impliquées. Il s'agit d'un élément essentiel de la lutte contre les "caïds" et les gangs qui ont fait fortune grâce au trafic de drogue.
    • L'unité, annoncée par le ministre de la Justice et Lord Chancellor David Gauke MP, est basée à Peterborough et fera appel à des agents pénitentiaires et policiers spécialement formés qui surveilleront les comptes bancaires à la recherche de signes de transactions suspectes.
      M. Gauke a déclaré : "Mon message aux caïds est le suivant : nous bloquons déjà vos téléphones, nous vous mettons en isolement et maintenant nous allons nous assurer que vous ne pouvez pas accéder à votre argent. Trafiquer de la drogue en prison ne sera plus rentable car nous trouverons vos biens et nous les saisirons."

La guerre continue

L'approche du Royaume-Uni est peut-être en train d'obtenir la reconnaissance des progrès accomplis et, de fait, d'accorder une plus grande priorité à la criminalité financière. Cependant, bien que le gouvernement ait souligné qu'il augmentait les ressources, il n'y a certainement pas lieu de se reposer sur ses lauriers.

L'infrastructure générale s'améliore peut-être, mais le Royaume-Uni possède un vaste secteur de services financiers et les normes ne sont certainement pas toutes élevées, un trop grand nombre d'entre eux dépendant encore de systèmes obsolètes et d'une expertise insuffisante pour gérer les risques.

Il ne fait aucun doute qu'il y a encore beaucoup d'argent illicite qui transite par le Royaume-Uni et, bien que le rapport FAFT soit une bonne nouvelle, les gestionnaires de risques doivent encore relever des défis considérables dans ce domaine.