¿Qué tienen en común Smith & Williamson, Fidelity y Rothschild? Aparte de ser muy conocidos dentro de los servicios financieros como proveedores de inversiones, la respuesta es que los tres fueron clonados recientemente.

El sitio web de la FCA ha publicado muchas advertencias en relación con la clonación de empresas, con hasta 50 casos denunciados al mes. Estos incluyen nombres de empresas grandes y pequeñas. Cuando el precio del Bitcoin subió el año pasado, el número de sitios clonados se disparó, ya que los estafadores trataron de sacar provecho de la popularidad de las criptomonedas. Los estafadores también tienden a aumentar la velocidad hacia el final del año fiscal, ya que es el momento de mayor compra de cuentas individuales.

Los fondos de pensiones son otro objetivo lucrativo, y el regulador de pensiones y la Autoridad de Conducta Financiera han puesto en marcha la campaña ScamSmart para ayudar a educar a los individuos para que no se dejen engañar por los estafadores. Una investigación realizada por los reguladores reveló que 23% estarían dispuestos a hablar de sus necesidades en materia de pensiones si recibieran una llamada en frío.

Después de crear un sitio web falso, los estafadores suelen llamar en frío, utilizando un hábil discurso de ventas para persuadir a los inversores de que participen en tentadoras ofertas; también utilizan las redes sociales, como Facebook e Instagram, para atraer a la gente. Una de las estafas se hizo con el nombre de Axa Investment Managers, pero prometía una rentabilidad de 3%, el doble del tipo máximo existente. Otra estafa consistía en utilizar el nombre de la empresa de capital privado Charterhouse para pedir a los inversores 50.000 libras esterlinas para acceder a un falso bono de Volkswagen de alto rendimiento. Charterhouse emitió una advertencia a principios de este año diciendo:

"Hemos tenido informes de que se han encontrado al buscar oportunidades de inversión en línea, incluyendo más recientemente una "firma clon" fraudulenta que afirma vender bonos inexistentes de Volkswagen AG con una tasa de cupón de 5,125%"

Esto fue respaldado por una advertencia de la FCA. Es posible que algunos busquen simplemente obtener datos, lo que tiene un valor en sí mismo.

Muchos podrían suponer que un estafador que llama a alguien en frío recibiría poca atención. Pero la gente sigue siendo estafada, y la La FCA dijo que las víctimas perdieron alrededor de 197 millones de libras en 2018, con una media de 29.000 libras cada uno.

En los últimos años, la "calidad" de los sitios web clonados ha mejorado. Ahora los estafadores suelen asegurarse de que la ortografía y la gramática son correctas y eligen un nombre convincente y similar, de modo que smithandwilliamson.com es auténtico, mientras que smithandwilliamsonline no lo es. También pueden utilizar el nombre auténtico y el número de registro de la FCA en el sitio web falso, junto con los datos de los empleados auténticos. Pueden comprar un número de teléfono con sede en el Reino Unido para que las personas que llamen se comuniquen directamente con los estafadores.

Las personas que llaman pueden ser bien habladas y encantadoras; puede que no haya ningún indicio evidente de que los clientes han entrado en una situación de "sala de calderas" de alta presión. La extracción de dinero puede durar tan solo 10 minutos por teléfono o puede conseguirse durante un periodo prolongado, a medida que el estafador se va haciendo con la persona. Se sabe que las llamadas se realizan también a través de Skype y WhatsApp, de modo que pueden controlar el número de la pantalla, utilizando técnicas de "suplantación" para que parezca auténtico.

Al parecer, los estafadores que se hacen pasar por bancos han dicho al cliente que compruebe el número que aparece en Google para ver que es "auténtico". Las grandes empresas pueden contar con especialistas en seguridad interna que vigilen la clonación, pero todos deben estar atentos: las alertas de Google, por ejemplo, pueden mostrar si el contenido de un sitio legítimo se está utilizando en otro lugar, mientras que otras herramientas pueden ayudar a proporcionar pruebas de plagio. Si se detecta, hay que informar al regulador lo antes posible y hacer lo posible por cerrar el sitio clonado.

Las personas engañadas por los sitios web clonados y las llamadas fraudulentas pierden su dinero, a menudo con un impacto devastador. Dado que las empresas clonadas son cada vez más sofisticadas, los servicios financieros deben permanecer atentos y actuar con rapidez, para garantizar que la pérdida de reputación se reduzca al mínimo.