Kriminelle, die riesige Bargeldsummen zu waschen haben, z. B. im Drogen-, Menschenhandels- oder Terrorismusbereich, meiden die Banken wegen ihrer strengen Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und nutzen stattdessen Gelddienstleistungsunternehmen - und die Behörden ergreifen nun Maßnahmen.

MSB ermöglichen in der Regel Geldtransfers ins Ausland, z. B. wenn ausländische Staatsangehörige ihr Einkommen nach Hause schicken wollen, und können auch Wechselstuben, Scheckeinlösungen und Zahltagskredite anbieten. Ihre genaue Zahl ist nicht bekannt, aber ein Bericht in der Wächter im vergangenen Monat, dass es im gesamten Vereinigten Königreich etwa 34.000 gibt.

Laut Detective Chief Superintendent Michael Gallagher, einem ranghohen Polizeibeamten, sind MSBs heute die wichtigste Möglichkeit für die an der organisierten Kriminalität Beteiligten, ihre Gelder zu verschieben: "Mindestens Hunderte von Millionen Pfund fließen durch MSBs, die weniger streng reguliert sind als Banken."

Er fügte hinzu, dass einige MSB von Kriminellen betrieben würden:

"Viele von ihnen sehen aus wie eine Fassade, und das sind sie auch, sie können von Gruppen des organisierten Verbrechens eingerichtet werden, um Bargeld schnell aus dem Vereinigten Königreich zu schaffen, ohne dass es wirksam überwacht wird.

Gallagher, der bei Scotland Yard die Abteilung für Spezialkriminalität leitet, fügte jedoch hinzu, dass es in diesem Jahr zu Razzien kommen wird:

"Unsere Aufgabe in diesem Jahr ist es, in diesen Bereich vorzudringen und die kriminelle Nutzung von Finanzmitteln durch MSB zu unterbinden."

Bob Lyddon, Vorsitzender der Association of UK Payment Institutions, die die regulierten KKU vertritt, sagte unterdessen:

"Wir müssen die bösen Akteure ausschalten und hart gegen den illegalen Sektor vorgehen, aber gleichzeitig dafür sorgen, dass die guten Akteure arbeiten können, weil sie einen wertvollen Dienst leisten.

NECC ergreift Maßnahmen

Wie können diese "schlechten Akteure" also ausgeschaltet werden? Im Februar kündigte das Nationale Zentrum für Wirtschaftskriminalität an, einen "Aktionstag" zu veranstalten, an dem es MSB ins Visier nehmen würde, die als potenziell für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt werden.

Dabei werden alle KKU in der Londoner City aufgesucht, und darüber hinaus werden rund 90 weitere Unternehmen von gemeinsamen Teams des NECC "Bildungsbesuche" erhalten. Es wird davon ausgegangen, dass diese Firmen von Interesse sind und möglicherweise in Geldwäsche verwickelt sein könnten.

Der NECC ist Teil der National Crime Agency und umfasst Vertreter des Serious Fraud Office, der Financial Conduct Authority, der City of London Police, der HM Revenue and Customs, der Crown Prosecution Service und des Home Office. Der Generaldirektor der NECC, Graeme Biggar, sagte:

"MSB sind anfällig für die Ausnutzung durch Kriminelle, die versuchen, die Erträge aus Straftaten zu waschen, und in einigen Fällen sind sie an der Kriminalität beteiligt. Diese Möglichkeit, Geld zu "waschen", ist für Kriminelle von zentraler Bedeutung. Daher unterstützen wir diese gemeinsame Operation unserer Partner, um die Betreiber von Gelddienstleistungsunternehmen zu sensibilisieren und die über sie abgewickelte Kriminalität zu erkennen und zu unterbinden.

Auf der Anklagebank

Diejenigen, die illegale MSB betreiben, sind sich wahrscheinlich auch der Konsequenzen bewusster, nachdem Touma Foreign Exchange im vergangenen September eine rekordverdächtige Geldstrafe wegen Nichteinhaltung der Geldwäschereivorschriften auferlegt wurde. Das Unternehmen, das drei Filialen im Westen Londons unterhielt, wurde zu einer Geldstrafe von 7,8 Millionen Pfund verurteilt, und die Beamten beschlagnahmten über 100.000 Pfund in bar. Wie das Gericht feststellte, gab es Verstöße im Zusammenhang mit Risikobewertungen und Aufzeichnungen, Richtlinien, Kontrollen und Verfahren, Maßnahmen zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und der Schulung der Mitarbeiter. Hassanien Touma, der das Unternehmen 2011 gegründet hatte, darf nun keine Führungsaufgaben in Unternehmen übernehmen, die den AML-Vorschriften unterliegen.

Die Behörden nehmen eindeutig eine härtere Gangart ein, und im Jahr 2020 könnte es durchaus zu weiteren Schließungen von KKU und zu weiteren Strafverfolgungen kommen. Ob vorsätzlich oder fahrlässig - die Botschaft an diese Unternehmen lautet, jetzt zu handeln, denn in den kommenden Monaten könnte es durchaus zu einem unwillkommenen Klopfen an der Tür kommen.